AML und Verifizierung bei BigClash

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, welche Pflichten wir als lizenzierter Glücksspielbetreiber im Bereich Geldwäschebekämpfung (AML) erfüllen und wann sowie warum wir Sie zur Verifizierung auffordern. Alle Regeln gelten für jede Person mit einem Konto auf unserer Plattform.

Unsere AML-Grundsätze

Lizenz und Rechtsrahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Curaçao eGaming Behörde und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche-Vorschriften dieses Lizenzgebiets. Als 2023 gegründetes Unternehmen der Clash Entertainment N.V. haben wir von Beginn an ein Compliance-Programm aufgebaut, das auf den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) basiert. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht.

• Benennung eines Compliance-Beauftragten (MLRO) mit Meldepflicht an die Finanzbehörden
• Risikobewertung jedes Kundenkontos bei Registrierung und bei auffälligem Verhalten
• Schulungen aller Mitarbeiter in Geldwäscheerkennung und Meldeverfahren
• Null-Toleranz gegenüber versuchten Kontenöffnungen aus eingeschränkten Ländern

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Anlässe

Eine Basisprüfung Ihrer Angaben führen wir bereits bei der Registrierung durch, unter anderem gegen Sanktionslisten und das Spielersperrregister. Die vollständige Identitätsverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Darüber hinaus können wir bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen, bei ungewöhnlichem Spielverhalten oder bei Hinweisen auf eine Drittnutzung des Kontos jederzeit zusätzliche Dokumente anfordern.

• Amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein)
• Adressnachweis, nicht älter als 3 Monate (etwa Stromrechnung oder Meldebescheinigung)
• Nachweis der Zahlungsmethode (Kopie der Karte, Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse)
• Gegebenenfalls Herkunftsnachweis der eingesetzten Mittel

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Der Prozess ist so gestaltet, dass er für Sie in wenigen Minuten erledigt ist. Nach dem Hochladen unserer Dokumentenprüfung dauert die Bearbeitung in der Regel bis zu 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und zusätzlich eine Benachrichtigung in Ihrem Konto.

• Schritt 1: Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto und wählen Sie den Dokumententyp aus.
• Schritt 2: Fotografieren Sie das Dokument vollständig, alle vier Ecken sichtbar, ohne Bearbeitung oder Verdeckung.
• Schritt 3: Laden Sie die Dateien über unsere SSL-verschlüsselte Verbindung hoch.
• Schritt 4: Wir prüfen die Unterlagen und teilen Ihnen das Ergebnis innerhalb von 48 Stunden mit.

Schutz Ihrer Dokumente

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Nachweis der Geldmittel

Wann wir nachfragen

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, mehreren Einzahlungen in kurzer Folge oder einem klaren Missverhältnis zwischen Einsätzen und Ihren Angaben zur finanziellen Situation können wir Sie um einen Herkunftsnachweis bitten. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, mit der wir belegen müssen, dass die Mittel aus einer legalen Quelle stammen. Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden oder Erbschaftsdokumente.

Transaktionsüberwachung und Limits

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Ein- und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem, das ungewöhnliche Muster erkennt und zur manuellen Prüfung an unser Compliance-Team meldet. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Liegen mehrere Einzahlungsmethoden vor, teilen wir den Betrag anteilig entsprechend den Einzahlungen auf.

Folgen fehlender Dokumente

Was bei Nichtmitwirkung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie innerhalb einer gesetzten Frist keine ausreichenden Dokumente ein, bleibt Ihre Auszahlung gesperrt. Ihre Einzahlungen erhalten Sie in diesem Fall nur nach erfolgreicher Prüfung zurück. Bei schwerwiegenden Verstößen, etwa gefälschten Unterlagen, Nutzung des Kontos durch eine dritte Person oder Hinweisen auf Geldwäsche, sperren wir das Konto vollständig, verwahren das Guthaben bis zur Klärung und melden den Vorfall an die zuständige Behörde. Einzureichen sind Dokumente in lesbarer Form; abgelehnte Unterlagen dürfen Sie einmal durch korrekte Versionen ersetzen.

• Auszahlung gesperrt bis zur vollständigen Verifizierung
• Kontosperrung bei gefälschten Dokumenten oder Identitätsbetrug
• Meldung an die Finanzaufsicht bei begründetem Geldwäscheverdacht
• Einbehalt des Guthabens bis zur abschließenden Prüfung

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fristen und Zweck

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde für die Dauer von fünf Jahren nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient dazu, behördlichen Auskunftsersuchen nachkommen zu können und bei Verdachtsfällen lückenlose Nachweise zu liefern. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können jederzeit über den Datenschutz-Abschnitt der Website eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anfordern.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei BigClash Casino?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente nimmt in der Regel bis zu 48 Stunden in Anspruch. Nach Abschluss informieren wir Sie per E-Mail und in Ihrem Konto. Bei unvollständigen Unterlagen verlängert sich die Frist entsprechend.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben gegen Sperr- und Sanktionslisten. Die vollständige Dokumentenverifizierung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn bestimmte Schwellen überschritten werden.

Warum werde ich plötzlich um einen Herkunftsnachweis gebeten?

Bei hohen oder ungewöhnlichen Einzahlungen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Mit Gehaltsabrechnung, Steuerbescheid oder einem Verkaufsnachweis erledigen Sie diese Anforderung meist innerhalb weniger Tage.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung. Bei mehreren Einzahlungsmethoden teilen wir den Auszahlungsbetrag anteilig entsprechend den getätigten Einzahlungen auf.